Minulý týždeň senátorka Elizabeth Warren (Demokratická strana) na sieti X naznačila, že zákon o transparentnosti trhu s digitálnymi aktívami (Digital Asset Market Clarity Act), minimálne v jeho súčasnej podobe, je „vstupenkou k obchádzaniu sankcií“. Pripojila sa tak k malej, no hlasnej skupine kritikov vyjadrujúcich obavy z potenciálneho dopadu tejto pripravovanej legislatívy na národnú bezpečnosť. Vzhľadom na to, že časť kritiky prichádza od ľudí, ktorí sa dlhodobo venujú oblasti sankcií a národnej bezpečnosti, ich otázky týkajúce sa potenciálnych medzier vo vynucovaní si zaslúžia dôkladnú pozornosť.
Dovoľte mi byť jednoznačný: Zákon o transparentnosti NIE JE, ako to nazvala senátorka Warren, vstupenkou k obchádzaniu sankcií. Je to naopak spôsob, ako obchádzaniu sankcií zabrániť, a to vo veľkom meradle, pretože návrh zákona priamo nadväzuje na nástroje, ktoré už v praxi prinášajú výsledky.
Ari Redbord je globálnym vedúcim oddelenia politiky v spoločnosti TRM Labs. Predtým, než sa pripojil k TRM, pôsobil ako hlavný poradca námestníka ministra a podtajomníka pre terorizmus a finančné spravodajstvo na ministerstve financií Spojených štátov.
Je iróniou, že niektorí kritici tohto návrhu zákona poukázali na nedávnu správu denníka Wall Street Journal o hongkonskej burze CoinEx ako na dôkaz rizika. Príbeh CoinEx je však v skutočnosti príkladom toho, ako sa verejná účtovná kniha (public ledger) dá použiť na sledovanie, vystopovanie a narušenie aktivít spájaných s národnými štátmi. Vyšetrovatelia vystopovali transakcie v hodnote približne 3,84 miliardy dolárov spojené s Iránom, pričom prepojili peňaženky kontrolované iránskou centrálnou bankou so sankcionovanými vojenskými sieťami a s finančnými prostriedkami ukradnutými severokórejskými hackermi. Takáto úroveň detailov je dnes poznateľná práve preto, že sa transakcie uskutočnili na verejnom blockchaine – presne táto transparentnosť, ktorú kritici označujú za riziko.
Čo v skutočnosti obsahuje Clarity Act
Clarity Act obsahuje takmer dvadsať odlišných ustanovení zameraných na boj proti praniu špinavých peňazí, sankciám a posilnenie právomocí orgánov činných v trestnom konaní. V súčasnej podobe návrhu zákona sú poskytovatelia služieb digitálnych aktív po prvýkrát plne podriadení Zákonu o bankovom tajomstve (Bank Secrecy Act), pričom sa od nich vyžaduje vypracovanie hodnotení rizík, zavedenie interných kontrol, vymenovanie compliance úradníka, školenia, audity a nahlasovanie podozrivých aktivít. Zdieľanie informácií v reálnom čase medzi burzami a orgánmi činnými v trestnom konaní sa stáva uznávanou právnou praxou zakotvenou v zákone – model Beacon Network pre okamžité zadržanie, zabavenie a narušenie nelegálnych aktivít – čím sa dobrovoľná koordinácia v odvetví nahrádza právnym štandardom.
Nezávislá pracovná skupina bude poverená vývojom nástrojov poháňaných umelou inteligenciou na odhaľovanie a narúšanie financovania terorizmu a prania špinavých peňazí na trhoch s digitálnymi aktívami. Prevádzkovatelia kioskov budú čeliť požiadavkám na viazanie peňaženiek (wallet pinning), čakacím dobám a denným transakčným limitom pre nových používateľov, spárovaným s požiadavkami na blockchainovú inteligenciu na odhalenie podvodníkov ešte predtým, než finančné prostriedky opustia platformu. Ministerstvo financií získa výslovnú právomoc konať proti jurisdikciám s hlavnými obavami z prania špinavých peňazí priamo pri zdroji, čím preruší nezákonné toky na úrovni krajín namiesto ich stíhania transakciu po transakcii.
Zákon o zadržiavaní digitálnych aktív (digital assets hold law) poskytuje poskytovateľom služieb digitálnych aktív a emitentom stablecoinov explicitné oprávnenie zadržiavať a, ak je to opodstatnené, zmraziť finančné prostriedky spojené s podozrivou nezákonnou aktivitou, pričom toto oprávnenie je rozšíriteľné aj po počiatočnej dobe zadržania, a všetky existujúce oznamovacie povinnosti a právomoci týkajúce sa sankcií zostávajú zachované. Nekustodiálni vývojári, ktorí sa nikdy nedotýkajú prostriedkov používateľov, získajú jasný právny štít podľa Zákona o regulačnej istote pre blockchain (Blockchain Regulatory Certainty Act), ustanovenia v rámci Clarity Actu, pričom sa výslovne zachováva schopnosť orgánov činných v trestnom konaní obviniť z konšpirácie na pranie špinavých peňazí kohokoľvek, kto vedome napomáha prevodu trestnej činnosti, či už s úschovou alebo bez nej.
Jednou z hnacích síl za Clarity Actom je snaha ponúknuť kryptomenovým spoločnostiam so sídlom v USA jasné usmernenia, ktoré potrebujú na bezpečnú a legálnu prevádzku, čím sa zabezpečí, že inovátori zostanú v Spojených štátoch. Tým, že ich udržíme tu, namiesto toho, aby sme ich tlačili do zahraničia, ich udržíme pod dohľadom Zákona o bankovom tajomstve, v rámci amerických súdov a v dosahu amerických orgánov činných v trestnom konaní. Vývojára, ktorý vytvára nevyhovujúci softvér v zahraničí, je oveľa ťažšie prinútiť, predvolať alebo brať na zodpovednosť, než toho, ktorý pôsobí podľa tohto zákona doma.
O organizáciách orgánov činných v trestnom konaní, ktoré sú proti Clarity Actu, sa toho popísalo už veľa. Tri významné organizácie – Národná organizácia čiernych výkonných zložiek zákona (National Organization of Black Law Enforcement Executives), Asociácia šerifov veľkých okresov Ameriky (Major County Sheriffs of America) a Asociácia federálnych výkonných zložiek zákona (Federal Law Enforcement Officers Association) – sa namiesto toho postavili na stranu podporovateľov. Poukazujú pritom na pokrytie Zákonu o bankovom tajomstve, právomoci v oblasti sankcií a právomoci zadržiavať transakcie ako na ustanovenia, ktoré sú pre vyšetrovateľov najdôležitejšie.
Áno, kryptomeny, blockchain a umelá inteligencia sú zneužívané nelegálnymi aktérmi. Zločinci boli vždy ranými adoptérmi transformačných technológií, od telegrafu cez internet až po šifrované správy. Riešením pre kriminálne zneužívanie technológií nie je ich zakazovanie alebo potláčanie. Je to ich používanie, a to múdro. Je to poskytovanie právnej jasnosti tým, ktorí túto technológiu vyvíjajú a používajú. Musíme zostať o krok vpred pred nelegálnymi aktérmi tým, že využijeme rovnaké inovácie, aké oni používajú na zlé účely, pre dobro – či už to znamená zdieľanie informácií v reálnom čase medzi burzami a orgánmi činnými v trestnom konaní, alebo zákon o zadržiavaní digitálnych aktív, ktorý umožňuje emitentom konať pri nelegálnych fondoch v priebehu hodín namiesto rokov.
Clarity Act nie je vstupenkou k obchádzaniu sankcií. Poskytuje právnu jasnosť inovátorom a orgánom činným v trestnom konaní dáva nástroje na zastavenie zlých aktérov, ktorí zneužívajú transformačné technológie.
Poznámka: Názory vyjadrené v tomto stĺpčeku sú názormi autora a nemusia nevyhnutne odrážať názory spoločnosti CoinDesk, Inc. ani jej vlastníkov a pridružených spoločností.
Pôvodný zdroj: CoinDesk
